香港银行账户新骗局，15天被骗光10w！已入账的货款竟还能被撤销？@裸嘢李 转

[想法看法&裸嘢李]

读者或咨询法律请关注微信号54446700

@裸嘢李 邮箱：[e-mail]

推荐阅读(点击下列文字即可打开链接）

以下图文源自网络

已经入账的货款，

竟然还可以被撤销？！

骗子：“嘿，我还真的可以！”

香港账户新型骗局

有香港银行账户的一定要小心

2022年5月7日，有人在福步论坛发帖，称自己遭遇了香港账户的骗局！还曝光出了骗子的联系方式……

已入账的钱，竟然被撤销了……

4月17日一个香港骗子和我在某平台聊，骗子说在香港准备办厂需要买一些机器，发了一些产品图片让我推荐合适的机器，询问客户规模和员工人数，做报价单给他。

4月20日骗子引导我加他们采购同事的whatsapp, 期间一直在问细节的问题，还问我们是否有香港银行账户是否接受港币，聊了一段时间。

4月29日香港汇丰银行付款后给我们提供了水单，让财务查是收到了。骗子之前要求我们在收到全款后退佣金给他，因为骗子在两款机器中加了几千的佣金在里面，客户催得特别急，我们财务拖了24小时后转账给骗子，在这期间财务查了几次钱也在。

5月6日财务去转账时却发现港币都不见了，打电话询问银行，答案是签字不符，5月3日骗子已撤销支票汇款。至此才发现被骗走了10W！财务是直接转账到骗子国内农业银行私账。

注意：骗子的信息请大家转发！！

电话/ whatsapp: [phone]

邮箱: [e-mail]

案例来源于福步论坛

帖子发出，引发了很多网友的讨论

有的人称，前些时候也遇到相同骗局，好在及时识破了

有的称自己第一次知道这种骗局，简直神奇，感谢楼主分享

末了，楼主说，因为疫情原因，经济行情本来就不好做，但是现在的骗子越来越厉害，防不胜防，所以分享自己的受骗经历，告诫各位有香港银行卡的朋友一定要小心小心再小心！！！

360°拆解

骗子的“套路”方式

骗子具体的设套方式是这样的：

骗子自称是香港某一公司的买家，以各种理由采购商品（有的甚至都不问商品），只说需要下大单，且不问价格。（当然不排除一些假戏真做谈细节的），很快你们会达成一致，缔结成交。

成交后，对方会要求你提供香港银行账户，而后你会很快收到银行收款短信通知。

如下图：需要注意的是这只是到账信息！

注意：真正的不可撤销的汇款信息长这样↓↓↓

这个时候，骗子会非常迫切地要求你将佣金转账给他们，而这也正是这个骗局的终极目的。

待对方收到佣金后，会立即撤销此前对供应商的货款转账，而后你会发现自己的账户并没有货款。

因为以上提及的银行都有一种汇款服务——支票汇款。而这种汇款方式在操作后，收款人就会收到银行的收款提示，但其实这个时候钱只是处于挂账状态，并没有实际到账（需要 24 小时之后才能到账）。
支持上述操作的香港账户有：汇丰银行，中银，永隆银行，南洋商业银行，东亚银行，恒生银行……

其实这就是骗子利用大家的银行业务认知差行骗。

大多数外贸人在收到银行收款短信通知后就放松了警惕，而又因为对这种支付方式缺乏了解，或者没有概念，就上了骗子的当！

总结这个骗局最典型的特征就是：骗子坚持要用他们提供的银行进行付款；“付款到账后”，开始骗取卖家的佣金；最后撤销付款或根本就没有付款（空头支票）。

如何确定客户真实性？

避免入了骗子的坑

在贸易过程中，建议大家遵循KYC原则，就是“了解你的客户（KnowYourCustomer）”。

这不是说要知道对方妻子的名字，子女的名字，或者他最喜欢的中国菜是什么。KYC的意思是要了解客户的财务情况、经营情况以及他们的其他债务人，甚至比客户本人还要清楚。和新客户做生意时尤其要这样！

而对于比较可疑的客户，我们还可以采用以下方法，进一步判断：

1

客户联系方式验证

公司名称

一般客户都有自己的公司名称(公司全称)，如果连公司名称都没有的，那就要考虑这样客户的真实性了;再利用 Google 以“公司全称”为关键词进行搜索，看搜索到的资料与客户自己向你提供的资料是否相符。

公司地址

对于不信任的客户，接着通过Google地图搜索对方提供的地址，通过街景图片、工作环境进行判断。但这不是唯一的判断依据，因为有可能出现对方给的是真实地址，但其实是注册了空壳公司的情况。

2

看客户询盘

如果客户的询盘，说了很多，但关乎产品的内容又比较少，一大堆的客套话或者夸大其辞的表述，如：连样品订单都没下过的，就说每月要下达几个货柜或几十个货柜的，骗子的几率就很大！

3

确认款项是否正常

如果已经到了付款那一步，根据对方的付款信息，一定要查明款项是否真的到账，不要相信对方说的任何款项未到账、推迟到账的原因，例如“银行问题导致到账推迟”等。

如果是骗子，一般到这个时候，骗子可能已经意识到自己的骗局被你识破了，若他以一些借口就此消失，基本上可以确认了。

往下翻，去评论吧，舞台交给你们。

相关阅读

来源：网络整理：三哥

#性事旦旦，#贼爱国，#涩狼起居注，#聊法

分别长按以下二维码关注以下两个法律公众号

转帖只为提供更多资讯，不代表本号同意其观点或证实其描述